Доллар будет запрещен. Готовится запрет доллара. Прочь от доллара

Известный аналитик Максим Осадчий об аргентинском сценарии для российских вкладчиков, отмене хождения валюты США и торговых войнах Трампа

«Будем надеяться, что в этом августе новый кризис не начнется», — обнадеживает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий. В интервью «БИЗНЕС Online» он рассказал, почему «адский законопроект» направлен не только против России, но и против Дональда Трампа, отчего карты VISA и MasterCard могут оказаться заблокированными и в каком случае доллар будет стоить 67 копеек.

Максим Осадчий рассказал, почему «адский законопроект» направлен не только против России, но и против Дональда Трампа Фото: стоп-кадр видео

«НЫНЕШНЯЯ ФЛУКТУАЦИЯ НА ОТЕЧЕСТВЕННОМ ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ НЕ ПЕРЕРАСТЕТ, ПО КРАЙНЕЙ МЕРЕ В АВГУСТЕ, В КРИЗИС»

— Максим Станиславович, рубль снова падает. В пятницу на открытии торгов он пробил отметку в 67 рублей за доллар. На ваш взгляд, что случилось? Можно ли назвать происходящее паникой? Центробанк утверждает, что повышенная в последние дни волатильность курса рубля является естественной реакцией финансового рынка на новости о новых потенциальных санкциях на фоне изменений на глобальных финансовых рынках. Об этом же говорил накануне и Антон Силуанов. На ваш взгляд, правы ли они? Только ли готовящиеся санкции играют против рубля?

— Пока паники нет. А среди основных причин девальвации рубля, помимо, разумеется, ожидаемых новых санкций, — плановые закупки валюты минфином.

— Да, минфин объявил, что с 7 августа по 6 сентября купит валюты на 383,2 миллиарда рублей — это больше, чем в два предыдущих месяца. Может, идет сознательное ослабление рубля?

— Это плановая покупка валюты, связанная с превышением рыночной цены нефти (в настоящее время она превышает 70 долларов за баррель) над базовым уровнем 40 долларов за баррель. Валюта направляется в фонд национального благосостояния. Эта покупка — игра против рубля. Она действительно выглядит очень странно в условиях резкой девальвации рубля.

— Почему, как вы думаете, август уже по традиции неудачный месяц для российской экономики?

— Дефолт 1998 года случился действительно в августе. Однако кризис 2008–2009 годов начался в сентябре, а следующий кризис — в декабре 2014 года. Будем надеяться, что в этом августе новый кризис не начнется.

— Будем надеяться? А есть ли какие-то более конкретные ожидания и ощущения того, что кризис действительно может случиться? Например, месяц назад Bank of America заявил о вероятности повторений событий 1998 года, когда в России, как мы помним, случился дефолт. Такие же неутешительные прогнозы дали нобелевский лауреат Пол Кругман и миллиардер Джордж Сорос. Чего ожидаете лично вы? В апреле, когда рубль тоже падал, вы говорили, что не стоит ожидать повторения ситуации 2014 года. Сейчас ситуация чем-то отличается?

— Как видите, тогда я оказался прав. Будем надеяться, что и в этот раз я не промажу с прогнозом: нынешняя флуктуация на отечественном финансовом рынке не перерастет, по крайней мере в августе, в кризис. При одном маленьком условии — если не будут приняты «адские санкции», потому что причина флуктуации — это не сами санкции, а только их ожидание.

Фото: kremlin.ru

«ЕСЛИ РОССИЯ ПОПАДЕТ В СПИСОК СТРАН – СПОНСОРОВ ТЕРРОРИЗМА, ТО НОВЫМИ САНКЦИЯМИ БУДУТ ЗАТРОНУТЫ ВСЕ 100 ПРОЦЕНТОВ НАШЕЙ ЭКОНОМИКИ»

— Думаете, что есть вероятность того, что новый пакет санкций не будет принят? А если допустить, что все-таки его примут, то каково будет его влияние на экономику России?

— Администрация Дональда Трампа вряд ли заинтересована в принятии этого законопроекта. Более того, отчасти он направлен против Трампа. И объясняется появление данного законопроекта в первую очередь активизацией сенаторов перед выборами в конгресс, которые состоятся 6 ноября и в ходе которых будут переизбраны 35 сенаторов из 100. Для сенаторов этот законопроект — часть их предвыборной кампании. Трамп пытается «поладить» с Россией, но у него слишком влиятельные противники.

Если законопроект будет принят в полном объеме и Россия попадет в список стран – спонсоров терроризма, то следствием будет кризис сильнее того, что начался в 2014 году, и, возможно, сравнимый по ущербу с кризисом 2008–2009 годов. Напомню, ВВП России в 2009 году сократился на 7,9 процента.

— Можно ли назвать нынешнее состояние экономики преддефолтовым (по аналогии с предынфарктным)? Откажется ли в этой ситуации Кремль от таких раздражающих народ реформ, как повышение пенсионного возраста и прочие?

— Пока нет, ситуация радикально отличается от той, что была в 1998 году. Тем более что тогда одной из причин дефолта было падение цены нефти, а сейчас нефть на высоких ценовых уровнях.

— Так доведут ли Штаты нас до дефолта? Насколько серьезно могут ударить по России новые санкции?

— Если будут введены «адские санкции» в полном объеме, то карты VISA и MasterCard, эмитированные банками, попавшими под новые санкции, будут заблокированы. Эти банки фактически будут лишены возможности совершать безналичные операции в долларах. Не исключено, что с учетом доминирования банков из нового санкционного списка (пока не принятого) на российском банковском рынке руководству страны придется прибегнуть к экстраординарным мерам, например замораживанию вкладов в иностранной валюте или их конвертации по принудительному невыгодному для вкладчиков курсу — по примеру того, как это произошло в Аргентине. Могут быть и более щадящие меры ужесточения валютного контроля.

— Но пока дефолта можно не бояться?

— Пока ситуация не кажется чрезмерно трагичной, скорее всего, эта флуктуация на внутреннем финансовом рынке быстро рассосется, ведь, повторюсь, ее источник не сами санкции, а всего лишь их ожидания.

— Какие эффективные меры, исходя из опыта 1998 года, были приняты российским правительством для неповторения масштабного дефолта? Или вовсе не было никаких мер?

— Лучше исходить из опыта кризиса 2014–2015 годов, так как кризисы 1998 года и 2008–2009 годов имеют совсем другую природу. В ходе валютного кризиса 2014 года ЦБ использовал широкий спектр инструментов. В частности, 16 декабря 2014 года для стабилизации ситуации на финансовом рынке ЦБ резко поднял ключевую ставку — с 10,75 до 17,25 процента. Эта мера оказалась эффективной вместе с валютными интервенциями, а также с предоставлением банкам валютной ликвидности с помощью валютных свопов и валютного РЕПО. Возымела эффект репатриация и продажа экспортерами валютной выручки, равно как и разъяснительная работа ЦБ с особо ретивыми спекулянтами.

Был учтен опыт кризиса 2008–2009 годов — ЦБ осознал необходимость держать наготове инструменты экстренного снабжения банков рублевой ликвидностью. Впрочем, тогда использовались беззалоговые кредиты. Этот инструмент оказался чрезмерно опасным как с точки зрения риска невозврата, так и из-за мощного девальвационного эффекта — гигантские объемы рублевой ликвидности, выплеснувшиеся на рынок, обрушили рубль, так как кредитный и фондовый рынок не функционировали в нормальном режиме.

«Даже если покупать валюту и размещать ее за рубежом, то, когда вновь опустится «железный занавес», он разлучит вас с вашей валютой навсегда»
Фото: Кирилл Каллиников, РИА «Новости»

«НЫНЕШНИЙ ВСПЛЕСК ДЕВАЛЬВАЦИИ РУБЛЯ — РЕАКЦИЯ ВСЕГО ЛИШЬ НА ОЖИДАЕМЫЕ САНКЦИИ»

— Будет ли нефть «топить» рубль в ближайшей перспективе?

— Цена нефти непредсказуема.

— Тем не менее является ли она сейчас ключевым фактором, как-то влияющим на курс? Или можно говорить, что курс рубля от цены на нефть перестал зависеть?

— Нефть по-прежнему оказывает мощное влияние на курс рубля, однако позитивный эффект от высоких нефтяных цен перекрывается негативным эффектом бегства капитала из России, в первую очередь из-за санкций.

— Насколько активно на рынке сейчас действуют спекулянты? Некоторые предлагают их каким-то образом контролировать. Это вообще возможно и нужно ли?

— В декабре 2014 года ЦБ проводил воспитательно-разъяснительную работу с наиболее ретивыми валютными спекулянтами. Также проводилась аналогичная работа и с экспортерами, чтобы они «сдавали валюту» — продавали экспортную валютную выручку.

— И все-таки является ли курс рубля сейчас управляемым? Стоило ли его тогда отпускать в свободное плавание?

— ЦБ отпустил рубль в свободное плавание в ноябре 2014 года — перед началом валютного кризиса. Он отказался от политики грязного плавания рубля в валютном коридоре. В декабре 2014 года ЦБ прибегал к масштабным валютным интервенциям, однако после валютного кризиса он отказался от них, а сегодня ЦБ совершил словесную интервенцию на валютном рынке.

— Центробанк заверяет, что волатильность рубля контролируема и волноваться не стоит. Означает ли это, что рубль может опустить до прежних значений по отношению к доллару? Или он побьет очередной рекорд и закрепится на этой отметке? Как вы думаете, на какой именно?

— Нынешний всплеск девальвации рубля — реакция всего лишь на ожидаемые санкции. Какова же будет реакция рынка, если санкции станут из ожидаемых реальными? Все будет зависеть от того, останутся ли санкции на бумаге или «адский законопроект» станет «адским законом», а также от того, насколько в полном объеме будет принят этот законопроект.

— Тем не менее хотелось бы услышать конкретные цифры. Есть ли у рубля в ближайшей перспективе дно падения?

— Если пакет «адских санкций» будет принят в полном объеме, то курс деревянного может опуститься не то что до 100 рублей, а даже и до 200 рублей за доллар.

— А вообще посоветовали бы сейчас покупать доллары? В долгосрочной перспективе курс рубля может отыграть позиции назад?

— А если валютные вклады заморозят? Или если свободное обращение валюты запретят, как это было при коммунистах? Пока эти предсказания выглядят «бредом» с точки зрения особо интеллектуальных депутатов, но время очень быстро бежит вспять... Даже если покупать валюту и размещать ее за рубежом, то, когда вновь опустится «железный занавес», он разлучит вас с вашей валютой навсегда.

«Сегодня ЦБ совершил словесную интервенцию на валютном рынке»
Фото: Илья Питалев, РИА «Новости»

«ДЕВАЛЬВАЦИЯ РУБЛЯ ВЫГОДНА ЭКСПОРТЕРАМ, В ТОМ ЧИСЛЕ РОССИЙСКИМ НЕФТЕГАЗОВЫМ ГИГАНТАМ — «РОСНЕФТИ» И «ГАЗПРОМУ»

— Стоит ли ожидать ужесточения денежно-кредитной политики? Или нынешняя ситуация не настолько критична, чтобы поднимать ключевую ставку?

— Если «адский законопроект» Грэма – Менендеса будет принят в более-менее полном объеме, то ужесточение ДКП неизбежно, включая повышение ключевой ставки. Возможно и ужесточение валютного контроля по иранскому образцу.

Вообще, США своей санкционной политикой в отношении РФ решают задачу конкурентной борьбы — вытеснение России с европейского энергетического рынка, в первую очередь рынка газа, ведь доля российского газа на европейском рынке составляет около 40 процентов. Освобожденное Россией место на европейском рынке займут американские компании – поставщики сжиженного природного газа. Уже ведутся переговоры о строительстве портов в Европе для приема американского газа.

— Есть ли вообще вероятность того, что рубль будет расти? Некоторые аналитики указывают, что даже без санкций у рубля печальное будущее, поскольку на фоне скупки минфином валюты и стагнации экономики рублю сложно перейти к росту.

— Если «адский законопроект» не будет принят и не будут приняты иные жесткие санкции, то у рубля будут хорошие перспективы восстановления.

— Кому, кроме спекулянтов, выгодно стремительное падение курса рубля и кто получит от этого политические и экономические дивиденды?

— Девальвация рубля выгодна экспортерам, в том числе российским нефтегазовым гигантам — «Роснефти» и «Газпрому», ведь выручка у них — в дорожающих долларах, а издержки — в дешевеющих рублях. Тем более что конъюнктура на рынке углеводородов сейчас вполне благоприятная, Brent устойчиво держится дороже 70 долларов за баррель.

— Евро вырос аж на 3 рубля. Это дутая валюта, второстепенная по отношению к доллару? Почему аналитики традиционно придают ей меньше значения, рассуждая об американских зеленых?

— Основная масса расчетов на международном рынке осуществляется в долларах.

«Нынешний всплеск девальвации рубля — реакция всего лишь на ожидаемые санкции»
Фото: Григорий Сысоев, РИА «Новости»

«ЕСЛИ ЗАВТРА У РУБЛЯ БУДЕТ СРЕЗАНО ДВА НУЛЯ, ТО ДОЛЛАР БУДЕТ СТОИТЬ 67 КОПЕЕК»

— Допускаете ли вы, что когда-то возникнет ситуация, что доллар будет стоить вновь 60 копеек?

— Легко. Самый простой вариант — деноминация. Например, если завтра у рубля будет срезано два нуля, то доллар будет стоить 67 копеек. Также возможен вариант возврата к запрету на свободное обращение валюты, который был при социализме. Например, в 1987 году доллар официально стоил 67 копеек, но обычный человек мог купить доллары по такому курсу только в случае выезда за рубеж. При этом курс на черном рынке в зависимости, например, от города мог быть и в 10 раз выше.

— Сенаторы на этой неделе предлагали отказаться от доллара. Есть ли в этом практический смысл? Не превратит ли это нашу экономику в экономику закрытого типа? И можно ли в ней выжить?

— Эти предложения носят откровенно вредительский характер, они направлены на дестабилизацию нашей экономики. Даже советская экономика не была закрытой. Даже экономика Северной Кореи не является закрытой. Основным торговым партнером Северной Кореи является Китай.

— Некоторые эксперты полагают, что кризисный процесс не прерывался аж с 2008 года. Как думаете, случались ли за эти 10 лет «просветления»?

— «Просветления» были с 2010 года до середины 2014 года, а также в 2016–2017 годах, но мы успешно находили приключения на свой рубль.

— Дональд Трамп, похоже, затеял торговую войну всех против всех. На ваш взгляд, во что выльются мировые торговые войны для всего мира, для России? Трамп писал в «Твиттере», что такие войны «легко выигрывать». Так будут ли в ней выигравшие?

— В торговых войнах, как и в обычных, бывают и побежденные, и победители. Например, мы в необъявленной торговой войне с Китаем потерпели сокрушительное поражение, потеряв целые отрасли промышленности. К примеру, почти начисто была уничтожена отечественная текстильная индустрия.

— Чем, на ваш взгляд, закончится нынешняя торговая война? Удастся ли Штатам выйти из нее победителем?

— Думаю, произойдет обмен. Торговые пошлины отменят или снизят обе стороны, но при этом США попытаются получить какие-то дополнительные преимущества.

Максим Станиславович Осадчий окончил физфак МГУ и РЭШ.

Седьмой по популярности фондовый аналитик 2007 года по версии «ИнвестГУРУ» и «Медиалогии». Восьмое место в рейтинге «Лучшие фондовые аналитики 2006 года по банковскому сектору» «РБК.Рейтинга». Десятое место в рейтинге «Лучшие фондовые аналитики 2007 года по стратегии» «РБК.Рейтинга».

С 2009 года возглавляет аналитическое управление Банка корпоративного финансирования.

МОСКВА, 18 0кт — ПРАЙМ, Наталья Карнова. Торговые войны США и Китая, санкции, которые могут быть расширены, возможное сокращение объема торговли в долларах, а также болезненный для многих россиян "пенсионный вопрос" - вот основные экономические темы, затронутые президентом Владимиром Путиным на пленарном заседании клуба "Валдай".

ТОРГОВАЯ ВОЙНА

Одной из главных тем заседания стали "торговые войны" между США и Китаем. По словам Путина, нужно всегда реагировать и защищать свои интересы, и Россия, против которой введены санкции, и Китай, против которого ведется торговая война, так и поступают.

Отвечая на вопрос, как Россия будет реагировать на санкции против нее, и какой совет президент мог бы дать КНР, президент подчеркнул, что Китай — не менее великая страна, чем те, кто ведут против него торговую войну. "Не думаю, что Китай нуждается в наших рекомендациях", — сказал Путин.

СМИ: США готовят санкции против компаний Ирана и РФ, помогающих Сирии

Он напомнил, что по объему китайская экономика уже стала больше американской, хотя ВВП на душу населения, учитывая демографическую ситуацию в Китае, пока ниже. Но темпы роста, которые демонстрирует китайская экономика, высокие, невзирая на некоторую коррекцию последнего времени. Это неизбежно приведет к тому, что ситуация между странами в сфере экономики будет меняться.

Бесспорно, и России и Китаю еще есть, чему учиться у США. Американская экономика высокотехнологичная и быстро внедряет современные инновационные решения. Однако торговые войны могут негативно отразится и на ней.

В среднесрочной перспективе нынешние действия США в мировой экономике могут принести положительный эффект, считает Путин. Прежде всего, речь идет о предвыборной политической риторике. В ноябре в Соединенных Штатах состоятся промежуточные выборы в Конгресс, а затем речь пойдет о подготовке к президентской кампании. В этой ситуации действующей власти необходимо сохранить позитивные тенденции в экономике.

Но в долгосрочной перспективе такого эффекта не будет, уверен глава государства. Напротив, негативные последствия неизбежны, поскольку то, что делается сейчас, напрямую отражается на экономике. Сейчас торговые "удары" между США и Китаем обходятся по 500 миллионов долларов, если такая ситуация продолжится, то цифра вырастет до 1-1,5 трлн долларов. Это порядка 0,4% мировой экономики, которая непременно замедлит рост в случае эскалации торгового конфликта. В этом, по словам Путина, никто не заинтересован.

В конечном итоге тот, кто инициирует торговые войны и санкции, сам от них страдает, констатировал он. Россия пока не будет отменять ответные меры на западные санкции, чем дольше они сохраняются, тем больше шансов у тех, кто ушел с российского рынка, не вернуться на него.

ДЕДОЛЛАРИЗАЦИИ — БЫТЬ

Еще одна тема, на которой подробно остановился президент - сокращение объема торговли в долларах США. Россия будет двигаться в направлении дедолларизации экономики, но не для подрыва этой валюты, а для собственной безопасности, заверил он. Речь идет о возможных санкциях на операции в долларах для российских банков, которые могут быть приняты в ноябре. В этой связи план отхода от расчетов в долларах сейчас активно обсуждается, зависимость от американской валюты снижают и отечественные компании.

Минфин: Задержки платежей иностранных юрлиц по долгам перед РФ связаны с санкциями

США, подвергая сомнению доллар как универсальное платежное средство и единственную резервную валюту, "режут сук, на котором сидят", заявил в этой связи Путин. Он назвал это типичной ошибкой империи, которая всегда думает, что "может допустить какие-то ошибочки, она может пойти на какие-то издержки, потому что ее мощь такова, что это ничего не значит", — сказал он.

Однако со временем количество этих издержек и ошибочек нарастает и наступает момент, когда с ними уже не справиться ни в сфере безопасности, ни в сфере экономики. Неудивительно, что многие стали задумываться о переходе в расчеты на национальные валюты, заметил президент.

Это касается, например, торговли с Ираном. США, вышедшие из соглашения по иранской ядерной программе, грозят санкциями всем, кто ведет бизнес с этой страной и хотят отключить ее от платежной системы SWIFT. В августе в ЕС начали говорить о необходимости создания независимого аналога SWIFT, чтобы защитить свои компании от этих санкций. Иран, в свою очередь, не исключает такого варианта.

Санкции, которыми США грозят тем, кто ведет бизнес с этой страной, могут напугать компании, завязанные на американский рынок, отметил Путин. Они уйдут, но другие останутся. Страны Евросоюза хотят торговать с Ираном и просчитывают все возможные варианты для этого. Все это в конечном итоге опять-таки может отразиться на самих Соединенных Штатах и внедренных ими глобальных торговых институтах.

ЕЩЕ РАЗ О ПЕНСИЯХ

Президент говорил не только о международной торговле, но и о насущных для многих простых граждан вопросах, в частности, касающихся пенсионной реформы. Недавно вступил в силу закон, постепенно повышающий возраст выхода на пенсию на пять лет. Взамен власти обещают стабильную индексацию пенсий в реальном выражении, то есть, выше инфляции.

Предусмотрен ряд мер для смягчения решения, в частности, досрочный выход на пенсию для многодетных матерей и защита лиц предпенсионного возраста. Это, в том числе, повышение пособия по безработице для них и введение ответственности для работодателей за увольнение перед пенсией. По словам Путина, если не провести изменения в пенсионном законодательстве сейчас, то в ближайшем будущем это все равно придется сделать.

Дело в том, что продолжительность жизни стабильно растет. "К 2024 году мы планируем выйти на 78 лет по продолжительности жизни, к 2030 — 80 лет", — привел прогнозы глава государства. Изменения, проходящие сейчас, болезненны, но они ведутся во всех странах, хотя никому и не нравятся. Однако люди в большинстве своем понимают, что это неизбежно, и доверие к власти не утрачено, резюмировал он.

Все мы уже как-то привыкли и даже позабыли про санкции, введенные против нас странами Запада. Новые торговые и запреты уже даже не попадают в ТОПы новостей, но в этот раз американским конгрессменам удалось вернуть себе внимание российской общественности, да так, что в народе быстро распространился слух о скором запрете доллара в России. Это не правда, но дыма без огня не бывает. У тех, кто хранит деньги в долларах, могут возникнуть проблемы.

Что случилось?

В американском городе Вашингтон обсуждали новый пакет экономических санкций против нашей страны. Примерно за месяц до официальных слушаний в прессу стали проникать подробности нового документа, которые вызвали волну слухов и к началу прошлой недели, в российском информационном поле обрели следующий вид: «Американцы запретят ВТБ работать с долларами, а наши в ответ, вообще запретят хождение долларов в России (и мы вместе с Китаем перейдем на золотой юань)». Все, конечно, было немного не так.

Изначально обсуждалось такое содержание пакета санкций:

1. Крупным российским банкам (в американском списке их три: ВТБ, Сбербанк и Россельхозбанк) запретят проводить операции в долларах и/или отключат от системы SWIFT

2. Американским инвесторам запретят покупать облигации федерального займа РФ

3. Все сразу.

Первым сигналом того, что скоро что-то произойдет, стала неожиданная откровенность руководителя одного из крупнейших банков страны.

Долларов у нас много. Если народ побежит деньги снимать, мы всем отдадим, - заявил Глава ВТБ Андрей Костин в интервью Business FM. - Я убежден, что все клиенты всех банков смогут получить назад свои деньги. Это принципиальный момент. Как это будет сделано, в какой валюте - это уже другой вопрос - добавил глава ВТБ в интервью телеканалу Bloomberg.

Если глава ВТБ хотел своими словами успокоить вкладчиков, то получилось у него как-то не очень.

Но американцы приняли четвертый вариант санкционного пакета, и он вообще нигде не совпадает с первоначальным замыслом.

Переиграли

Санкции введут против российских политиков и бизнесменов близких к Владимиру Путину, а также против компаний работающих в нефтяной сфере. Чтобы два раза не вставать, американские сенаторы добавили в пакет антироссийских санкций создание новой спецслужбы которая займется борьбой с «русскими хакерами». Называться служба будет Бюро по киберпространству и цифровой экономике, а заниматься оно будет борьбой с российскими компаниями и гражданами, у которых «есть возможность поддерживать или облегчать реализацию злонамеренной деятельности в киберпространстве». Пока новое вражеское ведомство не начало работу, подпишитесь на ДопОфис в соцсетях:

В общем, у российской экономики есть проблемы посерьезнее, чем может создать новый санкционный пакет, но представим на минутку, что его приняли бы в первоначальной редакции.

Слишком слабый рубль

По данным ЦБ РФ, 20% россиян хранят сбережения в долларах, и основными банками, в которых эти сбережение сосредоточены - как раз та самая тройка из нового санкционного списка. Но даже те, кто хранит деньги в рублях, может сильно пострадать из-за вероятной девальвации нашей национальной валюты.

Слова главы ВТБ о том, что они накопили много долларов, не успокаивают еще и потому, что большая часть из них, скорее всего, хранится в американских банках, а значит, их могут просто там заблокировать.

Так уж работает российская экономика - мы продаем на Запад нефть и газ, получаем за это доллары и оставляем их на счетах в западных же банках. Даже у Московской валютной биржи корреспондентский счет в GP Morgan. В общем, при таком сценарии, огромное количество валюты будет вынуто из экономики без возможности конвертации в рубли. В первую очередь это ударит по крупным импортерам, у которых возникнет кризис неплатежей, но тут как в том анекдоте, когда сын спрашивает у отца: «Папа, а по нам ударит кризис?», а отец ему отвечает: «Кризис ударит по олигархам, а нам п….»

Ходят слухи, что в качестве контрсанкций Правительство рассматривало запрет на хождение долларов на внутреннем рынке РФ. Однако пресс-секретарь Президента Дмитрий Песков полностью отверг возможность такого шага. Заметив при этом, что: «тема дедолларизации активно обсуждается не только в Москве, но и во всем мире». И страны ищут пути «предусмотреть и обеспечить сокращение объема долларов при взаимных расчетах, при осуществлении коммерческих операций, инвестиционных и торгово-экономических». «Это пока начало пути», - сказал Песков.

А если отключат от SWIFT?

Тогда у российских банков сильно усложнится система расчетов, а две крупнейшие международные платежные системы перестанут поддерживать все карты Visa и Mastercard, эмитированные российскими банками. Снять деньги через банкомат с такой карты будет можно, а вот расплатиться в ресторане или магазине - нет. Покупки в интернете тоже станут невозможными.

Коллапса не случится. Российским банкам уже угрожали отключением от SWIFT и они сделали выводы. У нас уже несколько лет нормально работает платежная система «МИР». Иран уже много лет отключен от SWIFTи ничего, банки приспособились.

Запрет на покупку ОФЗ

Еще одним вероятным инструментом, который американцы намеревались использовать для обрушения российской экономики, мог стать запрет на покупку российских облигаций федерального займа.

Это такие ценные бумаги выпускаемые Министерством финансов России - один из самых надежных и доходных видов ценный бумаг. ОФЗ очень нужны нашему государству и достаточно выгодны для инвесторов. Работают они точно так же, как все остальные облигации: инвестор их покупает, получает процент, а по истечении срока действия облигации ему возвращается номинальная стоимость.

Нюанс в том, что существенная часть ОФЗ (больше 30%) сейчас принадлежит иностранцам. И вот в этом и кроется опасность. Если США введут санкции, запретят своим гражданам и корпорациям покупать ОФЗ, облигации начнут быстро продавать и они упадут в цене.

В санкционый пакет могли войти два сценария:

2. Запрет для всех. Такой запрет юридически не обяжет никого кроме американцев, но надавить, например, на партнеров по НАТО или государства Прибалтики у США наверняка получится.

Это может быть сильным ударом для нашей экономики и может привести к серьезной девальвации рубля. Хотя, казалось бы, куда уж дальше. Весной этого года американские инвесторы «скинули» ОФЗ на 100 миллиардов рублей и все равно продолжают контролировать существенный процент этих ценных бумаг. Представьте, что будет, если они сейчас от них избавятся.

И что делать?

Государство хочет вернуться к советскому опыту и переориентировать государственный заем на внутренний рынок - сделать так чтобы ОФЗ покупали простые россияне. Есть мнение, что те, кто держал в руках ваучеры, к новым бумагам от государства, отнесутся с некоторым скептицизмом, однако перезапуска программы «народных ОФЗ» в ближайшее время вполне можно ожидать.

В качестве еще одной меры защиты иностранных инвесторов, вкладывающихся в ОФЗ, предлагают особую систему обеспечения анонимности таких инвестиций. Но ее еще не разработали.

По большому счету, если у вас ОФЗ, то волноваться вам особо не о чем, Российская Федерация от обязательств по этим бумагам не отказывается и проценты, и номинал выплатят. Речь о том, что покупательская способность билетов Банка России может сильно уменьшится.

А если нам, как Ирану, запретят продавать нефть и газ?

Основные клиенты нефтегазового сектора России просто не могут отказаться от наших услуг, так что такой вариант крайне маловероятен.

Без паники!

Наша экономика, кто бы что про нее ни говорил - важная составляющая мировой. Просто исключить ее не получится и, на самом деле, это никому ненужно. В условиях глобальной экономики все запреты бьют в обе стороны. Американцы продолжат вводить целевые санкции против конкретных российских бизнесменов и компаний. Но в целом ситуация развивается таким образом, что дальновидным предпринимателям нужно перепроверить безопасность сбережений и готовность своего бизнеса к потрясениям.

Совсем недавно в Госдуму был внесен новый законопроект, который предусматривает запрет доллара США: его хранение и оборот.

Если данный закон вступит в силу, гражданам РФ придется закрыть все долларовые счета и обменять денежную единицу на рубли, евро или другие доступные валюты. Ограничение не может распространяться на правительственные органы, представителей Государственной Думы, сотрудников Центробанка, органов ФСБ и Минобороны России. Закон предусматривает закрытие долларовых счетов автоматически по истечении 1 года. В случае невыполнения обязательств согласно закону, доллары будут изыматься сотрудниками налоговых и таможенных служб.

Однако если эти средства будут изъяты, их стоимость, несомненно, потребуется возместить. Это произойдет не сразу, а примерно через месяц. После того как закон вступает в силу, российские граждане не смогут купить данную валюту на территории РФ. Если кому-либо срочно понадобится доллар, факт необходимости нужно будет доказать. Одной из уважительных причин может стать поездка за рубеж, но только в те страны, где нет собственной денежной единицы, а в обращении находятся только доллары.

Например, если житель России едет в одну из Европейских стран, можно утверждать, что в данном случае доллары не потребуются. Важно помнить, что ограничения, предусмотренные законопроектом, будут действовать только на граждан РФ. Жители России привыкли покупать данную валюту, если намерены отправиться за границу. Помимо стран Евросоюза, к тем государствам, где можно обойтись без доллара, относят Грузию, Исландию, Монголию, Китай, Македонию, Сербию, Монако, Черногорию, Турцию, страны СНГ.

Запрет на доллары в России или ввод множественных курсов?

По мнению председателей Государственной Думы, распространение доллара на территории России пагубно влияет на популяризацию рубля. В результате этого рубль не может стать полноценной мировой валютой. Если россиянин предпочитает хранить денежные средства в долларах, это может грозить опасностью для экономики страны в целом. Некоторые чиновники считают, что граждан России необходимо заблаговременно избавить от доллара и обеспечить ограничение от негативного влияния этой валюты. Представители партии «Единая Россия» отнеслись к законопроекту без особого энтузиазма, более того, они назвали это предложение бессмысленным.

Некоторые сотрудники партии считают, что рассматривать подобный законопроект — полный абсурд, и доллар вряд ли когда-нибудь запретят. Известно, что предложение исключить доллар из оборота выносится на обсуждение во второй раз. Если произойдет дальнейший рост, укрепление и стабилизация американской валюты, США станут экспортером газа и нефти. В данном случае существует немалая вероятность падения рубля. Это, по прогнозам экспертов, произойдет весьма резко. Ограничения на обороты валют могут стать крайне актуальными. Возможно, придется вводить ограничение на оборот и других популярных валют. Многие считают, что Дегтярев, предложивший данное решение, выражает общую идею. Одним из вариантов может стать введение множественных курсов иностранных валют.

Во времена Горбачева осуществлялась практика торгов большого количества валют. Таким образом, гражданам обеспечивалась пусть несущественная, но поддержка при поездке за границу. Люди смело могли купить ту валюту, которая была необходима. Следует заметить, что сегодня данная практика противоречит договору РФ с международным валютным фондом. Если правительство примет решение о вводе множественных курсов, спекуляции станут очевидными. Предпринимателям придется платить завышенные налоги, возрастет вероятность продажи денег на черном рынке. Однако может случиться не один вариант развития событий.

Экономические проблемы России — главный фактор в принятии решения

Примет ли Государственная Дума решение запретить доллар в России, зависит от развития экономической ситуации в стране. Если экономика будет стремительно расти и набирать обороты, значит данный закон так и останется в проекте.

Самые жесткие условия относительно курса валют — в Аргентине. В данной стране имеется немалое количество ограничений по доллару и другим зарубежным валютам. Если Россию настигнет экономический кризис, может возникнуть аналогичная ситуация. Появится возможность конфисковать доллары у населения или купить их по заниженной цене. В связи с этим, к данному вопросу следует отнестись с максимальной точностью.

Неутешительный аргентинский сценарий возможен и по той причине, что нефть стоит очень дорого, постоянно наблюдается рост расходов бюджета, и доходы, в свою очередь, сильно завышены. При этом не учтены межбюджетные и пенсионные проблемы. Фискальная нагрузка в России чрезвычайно велика, налоги стремительно возрастают, в том числе для физических и юридических лиц.

Многие средства уходят на покрытие дефицитов, это делается посредством нефтегазовых сбережений. В будущем может произойти нагрузка на золотые валютные резервы. Необходимость валютных изменений существует и может привести к значительным колебаниям на мировом рынке. Инициатива Дегтярева в будущем может оказаться востребованной, а его точка зрения — правильной.

Если правительство примет данный закон, Россия станет не первой страной с подобным ограничением. В 2013 году в Сирии был принят указ о запрете доллара на территории страны. Коммерческие банки, которые нарушают данный запрет, и физические лица несут уголовную ответственность перед законом. Нарушителю, распространяющему доллары на территории страны, грозит срок до 10 лет лишения свободы или серьезный штраф.

В МИД РФ заявили о том, что новые американские санкции будут иметь «долгосрочные последствия». Во внешнеполитическом ведомстве намекнули, что Кремль в ответ нанесет удар по доллару - его попросту запретят. И начнутся самые интересные времена с ценами в магазинах в условных единицах, как в 90-е, потому что скачки курса непредсказуемы.

Стоит отдавать себе отчет, что, используя доллары, Россия по сути кредитует экономику США, а Америка может допечатывать зеленые бумажки до бесконечности, что она и делает.

Разговоры о возможном запрете на валютные операции особенно оживлись после того, как 27 декабря прошлого года были введены новые правила обмена наличной валюты. На данный момент для покупки евро или долларов на сумму свыше всего 15 тысяч рублей, необходимо, кроме паспорта, предоставить детальные сведения о себе и собственных доходах. Банк обязан провести идентификацию клиента согласно условиям ФЗ-115 (предполагается заполнение анкеты с указанием адреса проживания). В обменниках тут же возникли очереди, а курс снова пошел вверх. Скорее всего, это первый шаг к налогообложению по НДФЛ операций по продаже валюты.

Но, по мнению парламентариев, запрет доллара и евро позволит укрепить рубль. Основная задача – именно такая. Кроме того, доллар и евро - валюта стран, которые ввели против России санкции. Так что запрет доллара и евро, полагают депутаты, еще одна антисанкционная мера, наряду с продовольственным эмбарго. Насколько она действенна, эксперты спорят. Но пример Венесуэлы, где в свое время был введен подобный запрет, показывает, что оздоровления экономики запрет на свободное хождение валюты не приносит. Да и население стремительно нищает. Поскольку тут же возникает теневой рынок валюты, и курс там намного выше, за счет чего инфляция растет.

Но ведь есть еще и важный фактор возможного удара по российской финансовой системе России со стороны США и Европы (а наши зарубежные партнеры непредсказуемы). Ликвидация долларовых расчетов уменьшит зависимость России от ЕС и США, не позволит изолировать страну от мира и подорвать отечественный банковский сектор. Если американцы заблокируют долларовые счета российских граждан, это напрямую скажется на сбережениях последних. То есть пострадают все. Если же у россиян будут только рублевые счета, то они не пострадают.

Есть также мнение, что запрет доллара в РФ и торговля газом и нефтью за рубли самым лучшим образом скажутся на укреплении рубля. Но есть также мнение, что импортеры просто не согласятся на торговлю за рубли – в конце концов, Россия не монополист на рынке. А развитие отечественной экономики неизбежно замедлится, поскольку эта мера оттолкнет потенциальных инвесторов, ухудшит бизнес-климат в стране, который и так далек от идеального.

Тем не менее, предложения о запрете «зеленого» поступают каждый год. Еще в 2013 году депутат Михаил Дегтярев предлагал ввести запрет как на использование, так и на хранение «зеленых» денег.

«Если госдолг США будет расти, то крах долларовой системы произойдёт уже в 2017 году. Особенно пострадают те страны, которые своевременно не избавились от долларовой зависимости, - говорил Дегтярёв «Известиям». - Предложенный законопроект позволит защитить россиян. Если этого не сделать сейчас, то в ближайшие пять лет государству, скорее всего, придётся помогать российским владельцам долларов, как обманутым вкладчикам банков 1990-х годов и жертвам финансовых пирамид».

2017 год на дворе, а краха «пирамиды финансовой системы» США не предвидится. Планку внешнего долга они могут повышать до бесконечности. А свой законопроект Дегтярёв отозвал.

«Обычный гражданин независим от американской валюты с конца 1990-х годов, когда запретили расплачиваться долларами за покупки», - пояснял директор Центра структурных исследований Института экономической политики имени Гайдара Алексей Ведев. Действительно, ценники в «у.е.» (помните такие?) давно уже канули в темное прошлое. Россияне сталкиваются с долларами только при открытии валютных депозитов и за границей. То есть запрет валюты не слишком обоснован.

Большинство разумных экономистов, как я уже упоминал, против этой меры, поскольку неизбежно возникнет теневой рынок. И появится второй неофициальный курс американской валюты, который будет гораздо выше курса Центробанка.

Если запрет все-таки будет введен, в России начнутся очень интересные времена.

Представьте себе, оборот и хранение разрешены только Центробанку, Правительству РФ и специальным уполномоченным федеральным органам. Всех остальных будут ловить и наказывать по новым законам.

Скажем, россиянам дадут год-полтора для того, чтобы избавиться от долларов и другой валюты. После оговоренной даты все они становятся «валютчиками» - и подлежат уголовной ответственности. Обнаруженная у россиян валюта будет изыматься уполномоченными в присутствии понятых и уходить в пользу государства. Будут ли возмещать изъятое – большой вопрос. Скорее всего, нет. Поскольку нарушен закон. Следовательно, будет экспроприация, и крайнее недовольство тех, у кого она произведена.

Ну и давайте не будем забывать, что запрет оборота и хранения долларов и евро не соответствует положениям закона 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле». Согласно этому закону, ограничить наличный оборот валюты в России нельзя. Так что этого не случится. Но популистские законопроекты будут появляться снова и снова. И нам стоит обратить внимание на фамилии тех, кто их штампует – ведь мнимая законодательная деятельность сразу же выдает подлинную бездеятельность того или иного представителя органов власти.